Autonomía a la CNBV, vital en antilavado

CIUDAD DE MÉXICO (08/OCT/2012).- Para mejorar el combate al lavado de dine- ro, se requiere una Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con autonomía presupues- tal, generar una cultura nacional de prevención y promover más los pagos electrónicos, expre- saron autoridades financieras durante un semi- nario internacional sobre lavado de dinero y fi- nanciamiento al terrorismo, organizado por la Asociación de Bancos de México.

“Uno de los retos de la Comisión es avan- zar en su autonomía, sobre todo, presupuestal, para hacer cada vez mejor trabajo de supervi- sión”, dijo el presidente de la CNBV, Guillermo Babatz.

El funcionario admitió que la CNBV tiene mucho por hacer para verificar todos los meca- nismos de prevención del blanqueo de activos, pero no puede por la insuficiencia de recursos.
Por eso, se apoyarán en las áreas internas de los bancos, a los que se les exigirá un modelo de administración de riesgos y mayor calidad en la programación, revisión y seguimiento de las auditorías internas.

Se pasará de una supervisión in situ a una extra situ, para lo cual se acordó con la banca que, en marzo próximo, entregarán un reporte que ayudará a la CNBV a hacer el trabajo de su-
pervisión de una manera más precisa.

Con la mira en la evaluación sobre lavado de dinero que realizará el año entrante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el titu- lar de la Unidad de Banca y Ahorro, Juan Manuel Valle, anunció que se trabaja sobre la nue- va metodología de evaluación a los países con el enfoque basado en riesgos.

Áreas de inteligencia

Babatz adelantó que, en sus próximas visitas, la CNBV verificará que las entidades financieras cuenten con un modelo de riesgos además del cumplimiento normativo.

“De  manera espontánea muchos intermediarios han creado ya áreas de inteligencia, las que realmente pueden dar el paso para una mejora en la administración de riesgos”, dijo.

Dichas áreas se asegurarán de que los altos directivos estén involucrados y tengan la plena conciencia de los proceso, “porque no son te- mas que se pueden delegar”.

Sin fiscalización

Para crear una cultura de prevención, Babatz dijo que se requiere que la gente conozca la im- portancia de combatir el lavado de dinero e im- pulsar los medios electrónicos de pago.

Si hubiera capacidad para que 90% de la población tuviera cuenta bancaria, ayudaría en mucho al tema de la formalidad sin que la gente se sienta fiscalizada, expresó Juan Manuel Valle.

“La gente que gana menos de 4,000 pesos no paga ISR. Entonces, el tema de la fiscalización, sean formales o informales, no debería ser una preocupación. Lo que nos ayudaría es que ellos  realicen todas sus operaciones en forma electrónica”, concluyó.

CIFRAS

46 bancos son los que supervisa la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, al incluir a las nue- vas instituciones autorizadas.

1,500 centros cambiarios son super- visados por la CNBV, de los 2,300 que existen. El resto está en proceso de registro en la Comisión.