CNBV reforzará reglas 'antilavado'

CIUDAD DE MÉXICO.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) trabaja junto con el Fondo Monetario Internacional (FMI) en el diseño de una nueva metodología para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

El enfoque de estas disposiciones se orientarán al riesgo, a fin de que los esfuerzos se concentren en aquellas entidades que podrían ser más vulnerables al blanqueo.

Sólo en enero, la Unidad de Inteligencia Financiera recibió cinco mil 51 reportes de operaciones “inusuales” que se podrían vincular con lavado de dinero.

De acuerdo con cifras de la Secretaría de Hacienda, en el mismo mes se integraron 9 transacciones “preocupantes”.

Se clasifican como operaciones inusuales aquellas actividades, conductas o comportamientos que no concuerdan con los antecedentes conocidos o declarados de los clientes.

Tampoco hay una relación con su patrón habitual de comportamiento transaccional, en función al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate.

Las operaciones preocupantes se vinculan con comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras, que por sus características, pudieran relacionarse con el blanqueo de divisas.

En 2009, la Unidad de Inteligencia Financiera reportó a 9 mil 754 personas presuntamente ligadas al blanqueo, cifra menor a la registrada en igual periodo de 2008, cuando llegó a 11 mil.

También denunció a 275 sujetos por realizar actividades de lavado, mientras que en 2008, contabilizaron 148 denuncias.

La CNBV detalló que como parte de las acciones para prevenir este delito, se instrumentó el Sistema de Atención de Requerimientos de Autoridades (SIARA), que sustituyó el envió de papeles por medios electrónicos.

También se rediseñó el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información, a través del cual se notifica a las entidades financieras los oficios que formulan las autoridades.

La CNBV dijo que hay 400 entidades sujetas a normatividad de prevención de lavado.

Entre éstas se incluye a bancos, casas de bolsa, casas de cambio, Sofoles, almacenes generales de depósito, arrendadoras, factoraje, uniones de crédito, entidades de ahorro y crédito popular y sociedades de inversión, entre otras.