Multan a First Bank of Delaware por lavado de dinero

WASHINGTON, ESTADOS UNIDOS (19/NOV/2012).- El First Bank of Delaware fue sancionado hoy con 15 millones de dólares por violación del secreto bancario y de las leyes y regulaciones sobre lavado de dinero.

La Corporación Federal de Depósitos de Seguros (FDIC) y la Red de Aplicación de la Ley para Crímenes Financieros (FinCEN) determinaron que el banco falló en implementar el programa federal "diseñado para detectar y reportar evidencia de lavado de dinero u otras actividades sospechosas".

"Específicamente, el banco fracasó en supervisar adecuadamente el procesamiento de relaciones de pago de terceras partes y los productos y servicios relacionados de una manera proporcionada con los riesgos asociados", señalaron la FDIC y la FinCEN en comunicado.

"La ley de Secreto Bancario Efectivo y los programas en contra del lavado de dinero en correspondencia con el perfil de riesgo de la institución son virales para la protección de nuestro sistema financiero", señaló Martin Gruenberg, presidente en funciones de la FDIC.

Agregó que la penalidad estimada en este caso enfatiza la importancia de tener controles internos "fuertes" para asegurar el cumplimiento de las regulaciones para el lavado de dinero y la detección y el reporte de evidencia de esas actividades y otras ilegales.

El pago de la multa al Departamento del Tesoro por 15 millones cubrirá otros cargos en materia civil presentados por el Departamento de Justicia.

Por su parte, Jennifer Shasky, directora de FinCEN, señaló que el First Bank of Delaware con el objetivo de ganar dinero, se involucró en "líneas riesgosas de negocios y como resultado, depredadores financieros pudieron engañar a los consumidores".