Amplían actividades para evitar el ''lavado'' de dinero

CIUDAD DE MÉXICO (25/JUL/2011).- Para prevenir el “lavado” de dinero legisladores de la Comisión de Justicia y de Hacienda ampliaron las actividades que se consideran como las más “vulnerables” para este delito.

El documento, que se distribuyó entre los vicecoordinadores de los partidos en el Congreso y que se mantiene bajo resguardo, indica que se clasificarán como de “alto riesgo” las actividades en las que se maneja dinero en efectivo.

En la propuesta se integrará como actividad vulnerable a quien comercialice con tarjetas prepagadas que no emitan las instituciones financieras.

Se incorporó a los cheques de viajero, así como el ofrecimiento de préstamos o créditos sin garantía por parte de sujetos distintos a las entidades financieras.

Se contempla la prestación de servicios de construcción o desarrollo de inmuebles, de transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre bienes, en los que se involucre la compra-venta de las propiedades a favor de quienes prestan esos servicios, entre otras.

Se integró la comercialización o intermediación habitual o profesional de metales, piedras preciosas, joyas o relojes en las que se involucren operaciones de compra-venta y cuyo valor sea mayor a 20 mil pesos, salvo en aquellos en los que participe el Banco de México.

En la lista destaca la subasta o comercialización de obras de arte en las cuya compra-venta sea superior a 300 mil pesos.

Los servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquéllas en las que intervenga Banxico o las entidades que se dedican al depósito de valores.

Los notarios y corredores públicos serán fiscalizados para ciertas actividades.

En la propuesta se establece que quienes realicen actividades “vulnerables” deberán verificar la identidad de sus clientes, basándose en documentación oficial. También deberán brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de inspección en los términos que establece la legislación.

Ficha técnica
Incluye actividades como juegos de apuesta

En la iniciativa se fijan montos máximos para aquellas ocupaciones que se cataloguen como vulnerables, por lo que a partir de determinados montos habrá políticas de identificación del cliente.

Quien aparezca en el listado de actividades con mayor riesgo, tendrá la obligación de notificarlo a las autoridades, dependiendo de la cuantía de la transacción.

El Artículo 19 de la propuesta de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita, incluye en las actividades “vulnerables” a los juegos de apuesta, venta de fichas o boletos para sorteos.

Incluye también la emisión habitual o profesional de tarjetas de servicios, de crédito o de cualquier otro instrumento que sirva como medio de pago que no coloquen los bancos.