Calificarán cumplimiento de bancos en combate al “lavado” de dinero

CIUDAD DE MÉXICO (01/OCT/2010).- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) asignará una calificación a los bancos con base en su nivel de cumplimiento de las reglas para combatir el “lavado” de dinero.

Pablo Gómez del Campo, vicepresidente de supervisión de la CNBV, reveló que en los próximos dos meses concluirán las evaluaciones.

La metodología para calificar a los bancos se desarrolla con un enfoque orientado al riesgo y el Fondo Monetario Internacional (FMI) ofrece asistencia técnica.

Gómez del Campo mencionó que en la medida que los intermediarios obtengan una evaluación menor, se reforzarán las acciones de la CNBV en las visitas de inspección.

Insistió que este esquema se denomina “matriz de riesgos” y se incluye un análisis del tipo de productos y servicios que brindan los intermediarios. Es decir, a qué clientes se dirigen, en qué zonas geográficas operan y el tipo de moneda con la que transaccionan, entre otros.

“Todos esos factores ayudan a definir los riesgos inherentes de los productos, así como los controles internos que aplica la institución para prevenir los riesgos”.

Insistió que con base en los resultados de la matriz, se asigna una calificación.

El funcionario destacó que hay una lista de los rubros que deben cumplir los intermediarios. Por ejemplo: cómo conocen a sus clientes, qué tan bien los identifican, los tipos de sistemas que tiene para alertar las operaciones de los clientes, qué capacidad tiene el personal sobre el tema de blanqueo, principalmente.

Destacó que para que los intermediarios obtengan una calificación de 10 deben de cumplir con un poco más de 200 obligaciones diferentes.

Insistió que la medida ayudará a que las entidades cuenten con una regulación más robusta para prevenir el “lavado” de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Luego de participar en el Seminario de “Lavado” de Dinero, el vicepresidente de la CNBV, recalcó que en este momento, las instituciones recaban mejor información y aplican cuestionarios adicionales a los clientes que se salen del perfil transaccional habitual.

Lo anterior, con el fin de conocer las causas que motivaron el cambio del perfil.

Afirmó que en los últimos meses, se registra una disminución en los reportes de operaciones inusuales, “pero hay un avance en la calidad de la información”.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda reveló que al cierre de junio se acumularon 24 mil 449 reportes de operaciones “inusuales” que podrían vincularse con “lavado” de dinero.

La dependencia detalló que al cierre de 2009 se registraron 52 mil 958.

Esta categoría comprende aquellas transacciones, conductas o comportamientos que no concuerdan con los antecedentes o actividades que declararon los clientes de las instituciones y demás sujetos obligados.

Tampoco tienen relación con su patrón habitual de comportamiento, en función al monto económico, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación financiera de que se trate, sin que exista una justificación razonable.

En el caso de las operaciones “preocupantes” se acumularon 53. Esta cifra también es menor a la que se observó en 2009, cuando sumaron 119.