Se disparan transacciones preocupantes

CIUDAD DE MÉXICO.- La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda reveló que las operaciones consideradas como “preocupantes” alcanzaron su máximo de los últimos cinco años para sumar 347 al cierre de agosto.

Datos de la dependencia revelan que en 2008, se contabilizaron 96 reportes de estas operaciones; para 2007, la cifra llegó a 250; en 2006 el número fue de 190 y en 2005, sólo se contabilizaron 86.

Hacienda detalló que en el conteo de 2009, se excluyeron 400 reportes replicados que se relacionan con un mismo grupo de personas.

La dependencia expone que las operaciones “preocupantes” se vinculan con actividades, conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras y demás sujetos obligados, que por sus características pueden vulnerar la aplicación de las normas antilavado.

También aumentan los movimientos inusuales

A su vez, las transacciones inusuales también crecieron ya que hasta el último día de agosto se registraron 37 mil 638, mientras que en todo el año 2008 la cifra fue de 36 mil 934 y en 2007, sumaron 38 mil 400.

Esta categoría se refiere a operaciones actividades, conductas o comportamientos que no van de acuerdo a los antecedentes conocidos o declaradas de los clientes de las instituciones financieras o, bien, no compaginan con su patrón habitual transaccional.

Baja operaciones relevantes

Hacienda destacó que hasta el último día de agosto las transacciones relevantes se mantienen abajo con respecto a otros años.

Hasta el mes pasado Hacienda detectó dos mil 862 operaciones de este tipo, mientras que en todo 2008 se registraron seis mil 513 y en 2007 contabilizaron seis millones 105 mil.

De acuerdo a la dependencia, esta categoría comprende, en general, a todas aquellas operaciones con las instituciones financieras y demás sujetos obligados en términos de dichas disposiciones realizadas con billetes y monedas de curso legal en México o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas de platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10 mil dólares estadounidenses, independientemente de que puedan estar vinculadas con esquemas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

En abril pasado, la Secretaría de Hacienda emitió nueva reglas para combatir el “lavado” de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Las disposiciones que implicaron modificaciones al artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, obligan a los intermediarios a reforzar el seguimiento minucioso a sus clientes.

En los lineamientos se determinó que las entidades tendrán que clasificar a los clientes con base en su nivel de riesgo, además de que se vigilarán las operaciones en efectivo, transferencias de fondos y cheques de viajero.

Los intermediarios tendrán que solicitar a todos los clientes datos personales y especificar su actividad; incluso, se requerirá copia de algunos documentos para abrir expedientes.

Si una persona, por sus características, pudiese generar un alto riesgo para el banco, al menos un directivo que tenga facultades específicas para aprobar la apertura o celebración de las cuentas o contratos, deberá otorgar, por escrito la autorización respectiva.

En el caso de transferencias, los usuarios tendrán que identificarse cuando realicen una transacción equivalente a tres mil dólares; sólo cuando no sean clientes de la entidad en la que efectuarán la transacción.

Para cheques de viajero y operaciones en efectivo se reforzará la vigilancia y se les solicitará información personal al momento de canjear el cheque.

Un documento de la Secretaría de Hacienda reveló que desde años se instrumentan mecanismos para evitar que el sistema financiero mexicano se utilice para realizar actos ilícitos.

Lo anterior, debido a que la diversidad de productos e instrumentos financieros, así como la complejidad de algunas operaciones, contribuyen a ampliar las oportunidades para realizar que se destinan a legitimar activos.