Es bajo el riesgo de contagio de Europa sobre bancos en AL: Fitch

CIUDAD DE MÉXICO (25/OCT/2011).- Fitch consideró bajo el riesgo de que una potencial crisis de liquidez en la zona euro afecte los sistemas bancarios de América Latina.

Afirmó que en la mayoría de los países latinoamericanos, las filiales de los grandes bancos europeos representan entre el 10 y el 20 por ciento de los activos del sistema bancario local.

En un reporte, la firma internacional de riesgo crediticio apuntó que las filiales de los bancos europeos como Santander, BBVA y HSBC suelen ser actores importantes en diversos países de la región.

No obstante, las relaciones de financiamiento de éstas con las casas matrices no muestran alguno de los signos de interdependencia que pudieran implicar un grado de exposición significativo de los sistemas bancarios de países emergentes al riesgo de contagio.

Los casos extremos en la región son México, donde aproximadamente 45 por ciento del sistema bancario es propiedad de entidades europeas, y Chile, donde Santander y otras filiales de bancos europeos representan cerca de 30 por ciento de los activos bancarios totales.

Sin embargo, destacó, los bancos de propiedad europea en ambos países se benefician de estar íntegramente autofinanciados localmente y tienen una mínima dependencia respecto a sus casas matrices en Europa.

Fitch expuso que las entidades bancarias de propiedad extranjera en América Latina son en su mayoría financiada por medio de depósitos locales, con una muy baja o nula exposición directa respecto al financiamiento de corto plazo provisto por sus casas matrices.

En el lado del activo, la exposición de los bancos a sus matrices y a los soberanos de la zona euro es marginal, refirió.

La firma destacó que los reguladores financieros y los bancos centrales de la región, en base en la experiencia de la crisis bancaria de América Latina en la década de los 80 han estado monitoreando proactivamente la exposición de los bancos en la región ante la inestabilidad en el sistema financiero global.

Además, de que la fuerte acumulación de reservas de divisas en los últimos años ha brindado a los bancos centrales mayor flexibilidad para inyectar recursos en el sistema financiero, si fuera necesario en caso de presentarse una restricción abrupta de la liquidez.

La calificadora consideró que estos factores de defensa y aislamiento podrían proporcionar un soporte general para los sistemas financieros nacionales ante una eventual crisis de liquidez.

Asimismo, consideró que los bancos más pequeños y/o con un perfil financiero más endeble, están expuestos más directamente a los riesgos referidos, en comparación con los bancos más grandes y mejor posicionados en sus mercados.