Con una estrategia centrada en el trato personalizado, el crecimiento planeado y la innovación tecnológica, Bancrea reunió en Guadalajara a cerca de 400 clientes y empresarios para presentar los resultados de su operación, compartir su visión sobre el entorno económico y anunciar la apertura de nuevas sucursales en distintas ciudades del país.El encuentro se realizó en el Hotel Hyatt Regency Andares como parte de la estrategia de la institución para fortalecer el diálogo con sus clientes y consolidar su modelo de “Banca Cálida”, una filosofía que busca privilegiar la atención personalizada sin dejar de lado la transformación digital.Daniel Castillo, director bancario patrimonial de Bancrea en Guadalajara, dio la bienvenida a los asistentes y destacó que el objetivo del banco va más allá de ofrecer productos financieros.“Nuestro objetivo nunca ha sido venderles un producto o servicio financiero, sino ofrecerles una atención transversal, conocerlos, crecer con ustedes y recomendarles soluciones que realmente les funcionen”. Durante su participación, el director general de Bancrea, Adrián Lozano, repasó la evolución de la institución desde su fundación, hace casi 13 años, hasta consolidar una red de 20 sucursales en distintas regiones del país.Actualmente, Bancrea ofrece servicios de Banca Patrimonial, Banca Empresarial, Arrendadora Bancrea, Servicios Fiduciarios y Divisas, además de soluciones digitales para personas y empresas.“La inversión en infraestructura nos ha permitido crecer, diversificar el crédito y consolidar nuestro modelo de negocio en distintas regiones del país”, afirmó.El banco reportó una cartera de crédito de 52 mil 586 millones de pesos y una captación de 43 mil 722 millones de pesos, resultados que atribuyó al fortalecimiento de su infraestructura, la incorporación de tecnología y la confianza de sus clientes.Asimismo, Lozano destacó que Bancrea mantiene por tercer año consecutivo un ROE superior al 20%, indicador que coloca a la institución como la banca comercial mediana con mayor rentabilidad sobre el patrimonio.“Es el tercer año consecutivo que tenemos ROE arriba del 20%. Es un compromiso con nuestros accionistas y una meta que siempre hemos buscado cumplir”, señaló.Agregó que Bancrea ocupa el primer lugar entre la banca comercial mediana en rentabilidad sobre el patrimonio y el noveno lugar dentro de toda la banca comercial mexicana, además del sexto lugar en cartera dentro de su segmento.“No quiere decir que seamos mejores que los demás; significa que hemos sido eficientes en el manejo del gasto sin descuidar el servicio a nuestros clientes”.Como parte de su estrategia de crecimiento, Bancrea anunció la apertura de nuevas sucursales en Cancún, Veracruz, Ciudad de México, Guadalajara, Hermosillo y Culiacán, además del lanzamiento de nuevos productos, entre ellos crédito hipotecario, financiamiento automotriz y tarjetas de crédito.Lozano explicó que todas estas decisiones forman parte de un plan estratégico elaborado en 2023 y con horizonte al año 2030.“Nosotros hacemos planes estratégicos donde analizamos dónde estamos físicamente, qué productos tenemos y qué necesitan nuestros clientes actuales y futuros. Ese plan nos permite abrir entre tres y cuatro sucursales al año y desarrollar el mismo número de productos nuevos”.Actualmente Bancrea opera con 20 sucursales en 10 ciudades, atiende alrededor de mil 500 empresas y cuenta con más de 12 mil clientes personas físicas.Además, cerca del 97% de sus operaciones ya se realizan por canales digitales, mientras que sólo el 3% corresponde a atención presencial.Uno de los ejes del crecimiento del banco ha sido la transformación digital.Lozano explicó que prácticamente todos los productos desarrollados durante los últimos años pueden contratarse completamente en línea, aunque la institución mantiene un esquema denominado “digital asistido”, mediante el cual un ejecutivo acompaña al cliente cuando éste prefiere recibir atención personalizada.“Todos los productos nuevos son digitales. El cliente puede hacer el proceso por sí mismo o recibir el apoyo de un ejecutivo. No queremos perder la esencia de nuestra banca cálida”.Asimismo, Bancrea comenzó proyectos piloto con inteligencia artificial para fortalecer el análisis financiero de empresas y mejorar la atención al cliente.“Ya iniciamos pilotos para elaborar dictámenes empresariales mediante inteligencia artificial. También incorporamos agentes digitales en nuestros nuevos productos, pero siempre manteniendo la posibilidad de que el cliente sea atendido por una persona”.Añadió que la institución también ha digitalizado expedientes y procesos internos para agilizar la operación.Para Adrián Lozano, el principal diferenciador de Bancrea continúa siendo la cercanía con sus clientes.Explicó que los encuentros periódicos permiten presentar resultados, escuchar observaciones y corregir áreas de oportunidad.“La banca cálida significa venir, dar la cara, cumplir lo que prometimos y regresar al siguiente año para rendir cuentas. Si algo no salió bien, también debemos reconocerlo y corregirlo”.Añadió que esa filosofía ha fortalecido la confianza tanto de personas como de empresas.Actualmente el mayor enfoque del banco se encuentra en el financiamiento empresarial mediante créditos, arrendamiento y soluciones en dólares, aunque también ofrece productos para personas físicas, servicios fiduciarios, captación patrimonial, créditos digitales para pequeñas empresas y financiamiento dirigido a jubilados del IMSS.Como parte del encuentro, el creador de contenido financiero y doctorante en Ciencias Financieras, Moris Dieck, impartió una conferencia sobre el contexto económico internacional y su impacto en las decisiones financieras de empresas y personas.El especialista explicó que fenómenos como los conflictos geopolíticos, la inflación, las tasas de interés y el comportamiento del dólar tienen efectos directos sobre la economía mexicana, por lo que consideró indispensable que empresarios e inversionistas comprendan ese entorno antes de tomar decisiones.También señaló que las pequeñas y medianas empresas enfrentan importantes retos relacionados con la productividad, el acceso al financiamiento y la institucionalización de sus procesos.Entre sus recomendaciones destacó la importancia de cuidar el flujo de efectivo, fortalecer la estructura de costos y profesionalizar la administración de los negocios mediante procesos claros y gobierno corporativo.En ese contexto, reconoció el papel que pueden desempeñar instituciones financieras como Bancrea para facilitar el acceso al crédito, al arrendamiento y a otras herramientas que permitan impulsar el crecimiento empresarial.En materia de finanzas personales, Dieck recomendó adoptar estrategias de largo plazo, aprovechar instrumentos de inversión que permitan obtener rendimientos competitivos y diversificar el patrimonio para reducir riesgos.Asimismo, llamó a empresarios y emprendedores a fortalecer sus capacidades tecnológicas.“Hay que perderle el miedo al Excel, entender el comercio digital e interesarse por la inteligencia artificial. Ahí está el futuro de las empresas, desde las más pequeñas hasta las más grandes”.
